Líderes en gestión
En Gentera, el compromiso con nuestro credo y valores institucionales se reflejan en nuestro modelo de gobierno corporativo, el cual cumple de manera cabal y transparente las disposiciones legales en los tres países en los que tenemos presencia.
Nuestro modelo de gobierno es reconocido por su adhesión a los estándares y mejores prácticas establecidas por grupos empresariales como el Código de Mejores Prácticas Corporativas del Consejo Coordinador Empresarial y el Código de ética Profesional de la Comunidad Bursátil, lo cual garantiza el desarrollo y la sustentabilidad del negocio.
Además, es reconocido por organismos multilaterales y empresas internacionales que reúnen a empresas latinoamericanas líderes en la región y distinguen la adopción de las mejores prácticas de gobierno corporativo y que cuentan con una sólida presencia en el mercado. Tal es el caso del Círculo de Empresas –órgano al que pertenece desde 2011 como única empresa mexicana–, creado por el International Finance Corporation (IFC) y la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OECD) con el financiamiento y apoyo del Global Corporate Governance Forum.
Así también, Gentera y sus empresas cuentan con una política que rige y regula las operaciones con partes relacionadas que establece el proceso de revisión y aprobación de este tipo de operaciones por parte de los órganos de gobierno para evitar conflictos de intereses, fomentando así la transparencia.
Gentera se encuentra liderado por un sólido gobierno corporativo, el cual brinda soporte a todo el Grupo y a la expansión internacional. Por ello, durante 2015 implementamos mejoras a nuestro modelo de gobierno, mismas que fueron permeadas hacia las empresas con el objetivo de alinearlas a la estrategia operativa de los nuevos servicios que brindamos a nuestros clientes. De igual forma, impartimos la capacitación correspondiente en las empresas de reciente adquisición como Pagos Intermex, S.A. de C.V., con la finalidad de incorporar los principios de gobierno corporativo que nos distinguen.
A iniciativa de los comités auxiliares del Consejo de Administración en materia de riesgos y de auditoría se llevó a cabo un análisis de los riesgos a los que están expuestas Gentera y sus empresas, dando como resultado una redefinición de los órganos que estarán a cargo de la administración, gestión, monitoreo y seguimiento de los mismos, considerando para ello la clasificación establecida en las normas aplicables y los criterios de Basilea III.
En 2015,
logramos consolidar
nuestro modelo
operativo de servicio
Nuestro Consejo de Administración está conformado por líderes y especialistas en diversas materias y ramos que enriquecen la visión empresarial y estratégica de Gentera a largo plazo. Se encuentra constituido por 13 miembros, ocho de los cuales son independientes y cinco relacionados.
El rango de edad de nuestros consejeros se encuentra entre los 45 y los 76 años de edad, lo que brinda pluralidad en las discusiones, logrando la integración de experiencia e innovación.
Desglose del Consejo de
Administración por grupo etario
61.5%
de los miembros del
Consejo son independientes
62.5%
de los comités son
presididos por consejeros
independientes
15.4%
de los miembros del Consejo
son mujeres
En 2015 llevamos a cabo la evaluación anual integral del funcionamiento del Consejo de Administración y de la calidad de su actividad, cuyos resultados fueron revisados en la junta de Consejo inmediata siguiente a la aplicación de la misma. En esta reunión se determinan las medidas para mejorar los aspectos en los que se hayan obtenido resultados por debajo de lo esperado. Esta evaluación comprende:
- El autodiagnóstico de cada consejero
- La evaluación realizada por cada miembro al Consejo de Administración como órgano colegiado
- La evaluación respecto al funcionamiento del Comité de Auditoría y del Comité de Riesgos, hecha por sus miembros
- La evaluación por parte del equipo directivo al Consejo de Administración
Llevamos a cabo la designación de los miembros del Consejo de Administración en estricto apego a los requerimientos legales y los lineamientos internos aprobados; además, de conformidad con el compromiso de consolidación de nuestro modelo de gobierno, continuamos impulsando la capacitación constante de los miembros del Consejo, la Dirección Jurídica y el equipo a cargo del gobierno corporativo de Gentera.
G4-34, G4-38, G4-39
| Consejeros | Carácter |
Antigüedad en Consejo |
|---|---|---|
| Antonio Rallo Verdugo | Independiente | 9 meses |
| Carlos Antonio Danel Cendoya | Relacionado | 15 años |
| Carlos Labarthe Costas | Relacionado | 15 años |
| Claudio Xavier González Guajardo | Independiente | 4 años |
| Francisco Javier Arrigunaga Gómez del Campo | Independiente | 9 meses |
| John Anthony Santa María Otazúa | Independiente | 7 años |
| José Ignacio Ávalos Hernández | Relacionado | 15 años |
| José Manuel Canal Hernando | Independiente | 12 años |
| Juan Ignacio Casanueva Pérez | Relacionado | 5 años |
| Juan José Gutiérrez Chapa | Relacionado | 14 años |
| Luis Fernando Narchi Karam | Independiente | 14 años |
| Martha Elena González Caballero | Independiente | 9 años |
| Rose Nicole Dominique Reich Sapire | Independiente | 2 años |
| Presidente |
|---|
| Carlos Antonio Danel Cendoya |
| Secretario |
| Manuel de la Fuente Morales |
| Secretario suplente |
| Mariel Eloina Cabanas Suárez |
El trabajo de
nuestro consejo
de administración
está soportado por
ocho comités
Comité de Auditoría
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es apoyarlo en el cumplimiento de su responsabilidad de vigilancia sobre la integridad de los estados y reportes financieros y de operación, la autorización de políticas, criterios y prácticas contables, la función de auditoría interna y externa, el diseño y seguimiento del control interno y del Código de Ética y Conducta del Grupo.
Nuestro Comité de Auditoría está conformado por tres miembros, todos ellos independientes y es presidido por una mujer
Comité de Estrategia Comercial
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es apoyar en la definición y seguimiento de las estrategias comerciales y operativas de mediano y largo plazo con base en el entendimiento profundo del mercado, competidores, necesidades de consumidores, y la aplicabilidad de diferentes tecnologías que, en conjunto, aseguren un óptimo posicionamiento competitivo y retorno para Gentera y sus empresas.
Comité Ejecutivo
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es dar seguimiento a la estrategia establecida, apoyar a la administración en el análisis y discusión de asuntos estratégicos o que sean de alta relevancia, así como servir de vínculo y propiciar una mayor comunicación entre el Consejo y la Administración.
Comité de Finanzas y Planeación
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es apoyarlo en la definición de la visión estratégica a largo plazo y de los mecanismos para identificación, control, y revelación de los riesgos financieros, así como en la validación de políticas y de lineamientos que presente la administración, relacionados, entre otros, con el plan estratégico, las inversiones, el financiamiento, el presupuesto anual y su sistema de control.
Comité de Prácticas Societarias
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es vigilar la gestión, conducción y ejecución de los negocios de Gentera y sus empresas, revisar las políticas para la remuneración de directivos relevantes, opinar sobre operaciones con personas relacionadas que requieran aprobación del Consejo de Administración, revisar políticas de evaluación de desempeño, planes de compensación y cambios estructurales de la sociedad, en el ámbito de sus respectivas competencias, según lo señalado en los Estatutos Sociales y en la Ley.
Comité de Riesgos
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es formular recomendaciones y dar seguimiento para el manejo de los riesgos que afecten la actividad de Gentera, dentro del marco fijado por el sistema de administración y control de riesgos conforme a la ley y las disposiciones aprobadas por el Consejo de Administración.
Comité de Sistemas de Información y Tecnología
Es un órgano auxiliar del Consejo de Administración cuyo objetivo es apoyar en la definición y seguimiento de las estrategias tecnológicas de mediano y largo plazo de Gentera y sus empresas.
Comité de Relaciones Externas
y Responsabilidad Social
Es un órgano auxiliar cuyo objetivo es apoyar al Consejo de Administración en la definición de la visión estratégica y en la validación de políticas y lineamientos relacionados con el posicionamiento público, identidad, responsabilidad social y sustentabilidad de Gentera y sus empresas, promoviendo la generación de un entorno favorable para el desarrollo del modelo de negocio a través de relaciones externas sólidas y permanentes así como la promoción del desarrollo sustentable y la responsabilidad social.
Antonio Rallo Verdugo
Biólogo Marino, egresado de la Universidad de California en San Diego. Actualmente es presidente ejecutivo de 1DE45- Start UP, empresa enfocada en el desarrollo de empresas de tecnología en plataformas escalables. Durante los últimos 10 años hasta el 2014, fue vice-presidente de Estrategia y Tecnología de Grupo Televisa. Anteriormente se desempeñó en diferentes posiciones como: Co-fundador y presidente del consejo de NCubo Holdings, empresa incubadora de empresas de tecnología como: Kionetworks.com. Fundador y presidente ejecutivo de iWeb, empresa enfocada en proyectos de desarrollo tecnológico en Internet, fundador y presidente ejecutivo de Digital Media Studio, director regional de Tecnologías Multimedia para la división de Apple en Europa. Durante los últimos cinco años, consejero del American School Foundation, consejero de Kionetworks y miembro del comité de sistemas de información y tecnología de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple.
Carlos Antonio Danel Cendoya
Arquitecto, egresado de la Universidad Iberoamericana, cuenta con una maestría en Administración de Empresas por el Instituto Panamericano de Alta Dirección de Empresa (IPADE) y estudios en Microfinanzas por The Economist Institute (Boulder) y en Harvard Bussiness School. Actualmente es presidente del consejo de administración de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, consejero de Compartamos, S.A. (Guatemala), Red Yastás, S.A. de C.V., Aterna, Agente de Seguros y Fianzas, S.A. de C.V., Controladora AT, S.A.P.I. de C.V. y Fundación Gentera, A.C.
Carlos Labarthe Costas
Ingeniero Industrial, egresado de la Universidad Anáhuac, cuenta con estudios en negocios y microfinanzas en The Economist Institute (Boulder) y en Alta Dirección de Empresas en el Instituto Panamericano de Alta Dirección de Empresa (IPADE). Ha cursado diversos programas de microfinanzas en The Economic Institute en Boulder y Harvard Business School. En el ámbito académico ha impartido clases en la Universidad Iberoamericana, el Consorcio Latinoamericano para Capacitación en Micro financiamiento (COLCAMI) y en el Curso de Formación Social (CUFOSO) de la Unión Social de Empresarios de México (USEM). Actualmente es Presidente y consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple y consejero de Compartamos, S.A. (Guatemala), Compartamos Financiera, S.A., Red Yastás, S.A. de C.V., Aterna, Agente de Seguros y Fianzas, S.A. de C.V., Compartamos Servicios, S.A. de C.V., Controladora AT, S.A.P.I. de C.V., Fundación Gentera, A.C., Worldfund, Advenio y Vista Desarrollos, IGNIA y también es presidente del consejo de administración de Promoción Escolar S.C. y Grupo Kipling.
Claudio Xavier González Guajardo
Abogado egresado de la Escuela Libre de Derecho, con maestría en Derecho y Diplomacia y doctorado en Derecho y Relaciones Internacionales por la Fletcher School of Law and Diplomacy, de la Universidad de Tufts. Actualmente es presidente y cofundador de Mexicanos Primero, A.C., organización dedicada a incrementar la cantidad y la calidad de la educación en México y Visión 2013, A.C. Es co-fundador y miembro del Comité Técnico de BéCALOS, co-fundador y presidente honorario del Patronato de la Unión de Empresarios para la Tecnología en la Educación, A.C. (UNETE), Co-fundador y Presidente de Mexicanos Contra la Corrupción, A.C., iniciativa ciudadana que busca combatir la corrupción y la impunidad y construir, por la vía del diagnóstico, la exigencia de cambio y la propuesta de mejora, una cultura de legalidad en nuestro país, Co-fundador y Presidente del Despacho de Investigación y Litigio Estratégico, A.C. (DILE), instancia que busca evidenciar y combatir los casos de corrupción, impunidad y destrucción del Estado de derecho más emblemáticos en México y co-fundador y expresidente de Fundación Televisa, A.C., es consejero de Gentera, S.A.B. y de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple. Se especializa en generar mecanismos de participación ciudadana, filantropía y mejora de la calidad educativa, desde la sociedad civil.
Francisco Javier Arrigunaga Gómez del Campo
Licenciado en Derecho egresado de la Universidad Iberoamericana, con maestría en Derecho por la Universidad de Columbia. Fue Director General del Grupo Financiero Banamex el banco líder en México (subsidiaria de Citigroup) y en donde desempeñó distintas posiciones desde el año 2002. Antes de su incorporación a Citi/Banamex, Javier Arrigunaga fue Embajador de México ante la OCDE. Previamente trabajó por 15 años en Banco de México en donde desempeñó diversos cargos. Fue Director General del Fondo Bancario de Protección al Ahorro y en este carácter fue miembro del equipo responsable de la negociación del paquete de apoyo internacional a México para enfrentar la crisis macroeconómica de 1994. Javier Arrigunaga fue Presidente de la Asociación de Bancos de México 2013-2014 y ha sido miembro del consejo de distintas compañías e instituciones incluyendo, la Bolsa Mexicana de Valores, el Grupo Financiero Banamex, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Grupo Financiero Scotiabank Inverlat. Actualmente es Presidente del Consejo de Administración de Grupo Aeroméxico (la aerolínea bandera de México) y Director General de Xokan, firma de asesores financieros. Es consejero de Gentera y Compartamos, la micro financiera líder en México, consejero de Dine y Kuo, miembro del Consejo Asesor Internacional del Banco Popular Español y Asociado de la Asamblea General de la Universidad Iberoamericana, su alma mater.
John Anthony Santa María Otazúa
Licenciado en Administración de Empresas y maestría en Finanzas, egresado de Southern Methodist University Dallas, TX. Actualmente es presidente de Coca-Cola FEMSA y consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple. Se especializa en el área de planificación estratégica.
José Ignacio Ávalos Hernández
Presidente del Consejo y Fundador de Promotora Social México organización de Inversión de Impacto en México, Presidente y Fundador de Un Kilo de Ayuda, reconocida ONG que trabaja por el desarrollo infantil temprano, buscando una niñez plena en México. Ha incursionado en los campos de Salud con el sistema de hospitales COFAS, en la educación como Fundador y Consejero de Mexicanos Primero y en el Desarrollo Económico con Mi Tienda una innovadora cadena de abasto rural. Consejero de Banco Compartamos desde su origen.
José Manuel Canal Hernando
Contador Público, egresado de la Universidad Autónoma de México (UNAM). Actualmente es consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, consejero, comisario y asesor de diversas empresas tanto privadas como registradas en los mercados de valores como FEMSA, Coca-Cola FEMSA, Grupo KUO, Grupo Industrial Saltillo, Fundación Bécalos y Estafeta. Se especializa en el área auditoría, contabilidad, control interno y gobierno corporativo.
Juan Ignacio Casanueva Pérez
Es Contador Público, egresado de la Universidad Iberoamericana, egresado del programa “Program of Corporate Governance: Effectiveness and Accountability in the Boardroom” en Kellog Northwest University y del Programa en Alta Dirección del IPADE. Diplomado en Habilidades Directivas de la Universidad Iberoamericana y adicionalmente ha tomado varios cursos y diplomados relacionados con el sector Asegurador. Actualmente es Presidente de Consejo de Interprotección; un grupo consolidado por 20 empresas especializadas en diferentes nichos del sector de seguros, con presencia en más de 20 países. Es miembro del Consejo de Kio Networks, Consejero de Grupo AXO, Consejero de Finances México, consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, Aterna, Agente de Seguros y Fianzas, S.A. de C.V., Controladora AT, S.A.P.I. de C.V. Participa activamente en proyectos altruistas, sociales y ambientales, es Consejero de Hombre Naturaleza A.C, Consejero de Endeavor, Miembro del Patronato de Mexicanos Primero, Presidente de la Fundación Carlos Casanueva Pérez, y Presidente del Fideicomiso Pro-bosque de Chapultepec.
Juan José Gutiérrez Chapa
Ingeniero Industrial y de Sistemas, egresado del Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey. Actualmente participa principalmente en el sector de Microfinanzas, es presidente de la Comisión de Inclusión Financiera COPARMEX, presidente del consejo de administración de FOMEPADE, S.A. de C.V. SOFOM, consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, Compartamos Financiera, S.A. y Compartamos, S.A. Además, es inversionista y miembro de consejos en varios sectores: entidades financieras, turístico, restaurantero, inmobiliario y de servicios. Se especializa en materia comercial y de microfinanzas.
Luis Fernando Narchi Karam
Licenciado en Administración de Empresas, egresado de la Universidad Anáhuac. Actualmente es vicepresidente de Narmex, S.A. de C.V., consejero de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, Fundador de Happynation, S.A. de C.V., fundador de Grupo La Bendición, Alimentos y Bebidas, S.A.P.I., fundador de GGC Gourmet Central Restaurant, S.A. de C.V., fundador de Operadora y Promotora de Restaurantes, S.A. de C.V., y miembro del Patronato del Instituto Nacional de Cancerología.
Martha Elena González Caballero
Contadora Pública Certificada, egresada de la Universidad Iberoamericana, cuenta con diversos cursos impartidos en el programa especial Infonavit del IPADE. Participó como miembro del comité de auditoría del Infonavit y del comité técnico del Instituto Mexicano de Contadores Públicos. Actualmente es consejera de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple, comisario de la SD Indeval, de la Contraparte Central de Valores y asesora del Fondo de defunción del Colegio de Contadores Públicos de México y otras entidades. Se especializa en el área de auditoría en el sector financiero.
Rose Nicole Dominique Reich Sapire
Licenciada en Sistemas Computacionales Administrativos, egresada del Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores de Monterrey, cuenta con maestría en Administración de Empresas por el Instituto Tecnológico Autónomo de México, con The Corporate Leader Program por Harvard Business School of Management, Boston, MA, EUA y el Programa Ejecutivo en la Graduate School of Management de Kellog, Chicago, EUA. Actualmente es consejera de Cobiscorp International, Industrias Diesco, de WPO Capítulo México, de “Por lo derecho”, de Construsistem S.A de C.V y consejera de Banco Compartamos, S.A. Institución de Banca Múltiple. Hasta el 2012 fue Vicepresidenta Ejecutiva y CEO de Grupo Financiero Scotiabank México y Scotiabank Internacional. Actualmente es Chief Executive Officer de BNP Paribas Cardif México.