GOBIERNO CORPORATIVO

Gestión 2013


Durante el ejercicio 2013 se presentaron importantes mejoras en la evolución, homologación y renovación de las prácticas de gobierno corporativo, algunas de ellas impulsadas por Carlos Danel, Presidente del Consejo de Administración, como respuesta a un entorno más complejo y competitivo, que exige a las diferentes empresas y a Gentera, como prestadora de servicios integral, renovarse para cumplir con las altas expectativas de esta nueva etapa.

Entre los cambios y nuevos métodos de trabajo más significativos en el ámbito del gobierno corporativo se encuentran:

• La homologación de las prácticas y estándares de gobierno corporativo en el Consejo de Gentera, Compartamos S.A. y Compartamos Financiera.

• La incorporación de Nicole Reich Sapire como consejera, quien vino a enriquecer la experiencia y visión del Consejo.

Es importante destacar que nuestro Consejo es uno de los pocos en el sector financiero mexicano, que cuenta con el apoyo de dos mujeres.

• El lanzamiento de la plataforma en línea del Consejo, representa un novedoso sistema mediante el cual los consejeros pueden acceder a toda la información necesaria, previa a las juntas de Consejo, en forma organizada, ágil y con toda la seguridad y control que se requiere. El sistema arrojó excelentes resultados y ha facilitado el trabajo del Consejo en términos de análisis, productividad y resoluciones.

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• Se renovó la estructura de apoyo para el Presidente del Consejo y Estrategia, quien además de tener el apoyo del equipo jurídico, tiene tres direcciones de Gentera que le reportan y dan soporte: Relaciones Externas, Inclusión Financiera y Estrategia.

• El mejoramiento de los procesos de autoevaluación del Consejo y la evaluación del equipo de apoyo es realizado con la ayuda de expertos de carácter externo, nuevas herramientas y estándares de información.

• Se participó, como la única empresa mexicana, en la sesión anual del Círculo de Empresas, órgano creado en 2005 por la IFC y la OCDE, con el financiamiento y apoyo del Global Corporate Governance Forum. El Círculo agrupa empresas latinoamericanas líderes en la gestión de sus gobiernos corporativos, y cuenta con una sólida presencia e impecable reputación en sus mercados de capitales. También fuimos expositores en el Foro “Experiencias del Gobierno Corporativo en Latinoamérica” en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, donde compartimos nuestras mejoras prácticas en el tema.

• Incorporación de mejores prácticas derivadas de la constante capacitación del equipo que apoya al Consejo de Administración de Gentera.

• Se sensibilizó a los equipos de trabajo de las diferentes direcciones de Gentera sobre la importancia que conlleva la preparación de la información para el Consejo.

Gentera y sus empresas: Compartamos Banco, Compartamos S.A., Compartamos Financiera, Yastás y Aterna, tienen sus respectivos Consejos de Administración, constituidos por personas altamente capacitadas, reputadas y con amplia experiencia en diversos ámbitos del conocimiento profesional, banca, economía, finanzas, administración, logística, comercialización, sistemas, contabilidad, responsabilidad social y sustentabilidad, entre otras áreas. Este sólido capital humano explica en buena medida la trayectoria de crecimiento, rentabilidad y sustentabilidad de la empresa en su conjunto.

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Consejo de Administración de Gentera

Entre las responsabilidades del Consejo de Administración están determinar la estrategia general del grupo, analizar situaciones trascendentes para las empresas operadoras y tenedoras, tomar decisiones, monitorear el riesgo, vigilar los programas emprendidos, el logro de objetivos y el cumplimiento normativo, así como el impulso a la vivencia de los valores, la filosofía y el propósito de Gentera.

* Reúne las característica de consejero con calidad de “independiente”; sin embargo, al tener su consejero suplente, el carácter de “relacionado”, se le considera como consejero con calidad de “relacionado”.

Comités

El Consejo de Administración se apoyó en seis comités para realizar sus funciones con la calidad y compromiso requeridos.

Al crearse el Comité de Riesgos en 2013, se reforzaron los objetivos para prevenir la materialización de riesgos a los que se encuentra expuesta cada una las empresas que conforman Gentera.

Con el apoyo de los comités y del equipo de trabajo del área jurídica, se desarrollan y da seguimiento a las recomendaciones establecidas en las Actas del Consejo de Administración, previo a cada reunión, a fin de asegurar su cumplimiento. Adicionalmente, como todos los colaboradores de Gentera y sus empresas operadoras, los Consejeros participaron en una visita de campo con las clientas y promotores para vivir la experiencia de la inclusión financiera. En 2013, el Comité de Auditoría hizo una visita sorpresa para conocer de cerca el proceso de auditoría en campo, de la mano de sus responsables y del cliente, para detectar oportunidades de mejoras y nunca perder de vista que lo primero es la persona.

Estos son los comités que apoyaron el trabajo del Consejo de Administración, sus integrantes y principales responsabilidades:

La constante preocupación del Consejo de Administración de Gentera es que los miembros de sus comités se mantengan cerca de los colaboradores y de los clientes, lo que permite a los miembros del Comité de Auditoría tener un amplio conocimiento de la operación y así cumplir con eficacia su función de control y vigilancia”.

Observar físicamente el otorgamiento de crédito y la cobranza, así como la aplicación física de los procedimientos de auditoría mediante las visitas a campo, es una experiencia inspiradora que nos permite constatar en el trato directo con las clientas, que el Propósito y la Mística que se transmite a los colaboradores y el objetivo de erradicar la exclusión financiera se cumplen en la realidad.



Martha Elena González Caballero

Presidenta Comité de Auditoría y Consejera independiente de Gentera.

Información de consejeros



Asociaciones y reguladores

Somos corresponsables del desarrollo sectorial y gremial de los negocios en los que participamos.

Trabajamos activamente con empresas similares, autoridades y organizaciones, con el propósito de promover activamente el sano desarrollo de las microfinanzas. De esta manera, apoyamos nuestra propia evolución bajo principios de mutuo beneficio, responsabilidad y ética.

Cumplimos con la normatividad emitida por los reguladores de los países en los que operamos, además de las leyes que aplican de acuerdo a cada figura legal.

Éstas son las principales asociaciones con las que colaboramos y entes regulatorios a los que respondemos por país: